本記事にはプロモーション(広告)が含まれています。
「ふるさと納税は得らしいけど、手続きが難しそう」という理由で始められずにいる人は多いのではないでしょうか。実際にやることを整理すると、大きく3つのステップに分けられます。この記事では、初めての人が迷わず進められるよう、順番に解説します。
始める前に知っておくこと
ふるさと納税は、応援したい自治体に寄付をすると、2,000円を超える部分について税金の控除が受けられ、寄付先から返礼品も受け取れる制度です。ただし、控除には年収に応じた上限があるため、闇雲に寄付を始めるのではなく、順番通りに進めることが大切です。
ステップ1: 控除上限額を確認する
最初にやるべきことは、自分がいくらまで寄付すれば「実質2,000円の負担」で済むのか、上限額を把握することです。
- ふるさと納税ポータルサイト(さとふる、ふるなび、楽天ふるさと納税など)にある「控除上限額シミュレーター」を使う
- 源泉徴収票や確定申告書があれば、より正確な金額が分かる
- 住宅ローン控除や医療費控除を受けている場合は、上限額が下がることがあるので保守的に見積もる
この上限額を把握しないまま寄付を進めると、超過分は純粋な寄付(自己負担)になってしまうので、必ず最初に確認しましょう。
ステップ2: 寄付先を選んで申し込む
上限額が分かったら、その範囲内で寄付先の自治体と返礼品を選びます。
- ポータルサイトで「ジャンル」「金額」「還元率」などから返礼品を検索する
- 気に入った返礼品が見つかったら、通常のネットショッピングと同じ感覚で申し込み・決済を行う
- 寄付金受領証明書(控除の手続きに必要な書類)が発行されるので、大切に保管しておく
ステップ3: 控除の手続きをする
寄付をしただけでは控除は自動的に適用されません。以下のどちらかの手続きが必要です。
- ワンストップ特例制度:会社員などふだん確定申告をしない人向け。寄付先が年間5自治体以内であれば、各自治体に申請書を郵送するだけで手続きが完了する
- 確定申告:自営業の人、6自治体以上に寄付した人、医療費控除など他の理由で確定申告をする人はこちらを選ぶ
どちらの方法を使うかは、寄付を始める前に決めておくとスムーズです。
3ステップの流れ
よくある疑問
- Q. 申し込みから返礼品が届くまでどれくらい? A. 自治体・返礼品によりますが、数週間〜数ヶ月かかる場合もあります
- Q. 年末ギリギリに寄付しても間に合う? A. その年の控除として扱われるのは12月31日までの寄付です。決済のタイミングにも注意しましょう
- Q. ワンストップ特例の申請期限は? A. 寄付した翌年の1月10日必着が目安です
まとめ
ふるさと納税は「①上限額を確認する→②寄付先を選んで申し込む→③控除の手続きをする」という3ステップに分ければ、決して難しい制度ではありません。まずはポータルサイトで自分の上限額をシミュレーションしてみるところから始めてみましょう。
コメント